צוואות וירושות לתכנן את העתיד, לשמור על המשפחה

צוואה עושים בשביל החיים

צוואה אינה מסמך שנועד למתים. היא נועדה בראש ובראשונה לאנשים שיישארו אחרינו.

היא מאפשרת לאדם לקבוע, בעודו בחיים ובדעה צלולה, כיצד הוא מבקש שיחולק רכושו לאחר מותו, מי יהיו היורשים ומה יהיו רצונותיו.

מעבר להיבט הכלכלי, צוואה יכולה להיות גם דרך למנוע מחלוקות מיותרות בין בני משפחה.

כאשר אדם הולך לעולמו מבלי שהותיר אחריו צוואה, בני משפחתו נדרשים להתמודד לא רק עם האובדן והאבל, אלא גם עם שאלות משפטיות וכלכליות: מי יורש? כמה יקבל כל אחד? מה יעלה בגורל הדירה? מה יקרה לחשבונות הבנק? ומה לגבי עסק, השקעות או נכסים אחרים?

כאשר הדברים אינם ברורים, עלולים להיווצר חילוקי דעות. לעיתים מחלוקת שהייתה יכולה להימנע באמצעות תכנון נכון הופכת לסכסוך משפחתי של ממש.

מה קורה כאשר אדם נפטר ללא צוואה?

כאשר אדם נפטר מבלי שהותיר צוואה, עזבונו מחולק בהתאם להוראות חוק הירושה, תשכ"ה–1965.

במצב כזה, היורשים אינם נקבעים לפי רצונו האישי של המנוח, אלא לפי סדר הירושה שקבע המחוקק.

במקרים המתאימים, בן או בת הזוג וקרובי משפחה אחרים עשויים להיות זכאים לחלקים שונים מהעיזבון, בהתאם להרכב המשפחה ולנסיבות.

זו נקודה חשובה:

כאשר אין צוואה - חוק הירושה הינו ברירת המחדל ,לכן החלוקה הינה על פי הוראות החוק ולא רצונו של המוריש החוק .

החוק נועד לתת מענה למצבים שבהם אדם לא הותיר הוראות, אך הוא כמובן אינו יכול לדעת מה היה רצונו האישי של כל אדם ואדם.

אדם יכול למשל לרצות להעניק חלק גדול יותר לילד מסוים, להבטיח נכס מסוים לבן או לבת, להסדיר את זכויותיו של בן זוג, או לקבוע הסדרים אחרים המתאימים למשפחתו. ללא צוואה תקפה, לא תמיד יהיה ניתן להגשים את הרצון הזה.

צוואה חשובה במיוחד כאשר המשפחה מורכבת

לא כל משפחה נראית אותו דבר.

יש משפחות שבהן בני הזוג נמצאים בנישואים ראשונים, יש משפחות פרק ב', ילדים מנישואים קודמים, ילדים משותפים, נכסים שנצברו לפני הנישואין, עסקים, דירות, השקעות ועוד.

במצבים כאלה, תכנון הירושה הופך לחשוב במיוחד.

דווקא כאשר קיימים כמה מעגלים משפחתיים, כדאי שלא להשאיר את הדברים ליד המקרה או להניח ש"כולם כבר יסתדרו".

צוואה טובה יכולה לייצר בהירות ולתת ביטוי לרצונו של האדם ביחס למשפחתו ולרכושו.

צוואה אינה רק רשימה של נכסים

טעות נפוצה היא לחשוב שצוואה היא מסמך שבו כותבים רק מי יקבל את הדירה, חשבון הבנק או הרכב.

בפועל, צוואה היא חלק מתהליך רחב יותר של תכנון העברה בין-דורית.

כדאי לבחון את התמונה המשפחתית והרכושית בכללותה: אילו נכסים קיימים, מי בני המשפחה, האם קיימים ילדים מנישואים קודמים, האם יש עסק או נכס משמעותי, האם קיימים הסכמים אחרים, ומה האדם מבקש שיקרה לאחר מותו.

ככל שהתמונה מורכבת יותר, כך חשוב יותר שהצוואה תהיה מותאמת באופן אישי ולא תסתפק בנוסח כללי.

ומה אם כבר קיימת צוואה?

גם מי שכבר ערך צוואה בעבר אינו בהכרח יכול להניח שהעניין הסתיים.

החיים משתנים.

נישואין, גירושין, לידת ילדים או נכדים, פטירה של יורש, שינוי משמעותי במצב הרכושי, רכישת נכס או שינוי ביחסים בתוך המשפחה , כל אלה עשויים להצדיק בחינה מחודשת של הצוואה.

לכן, צוואה אינה בהכרח מסמך שכותבים פעם אחת ושוכחים ממנו.

מומלץ לבחון מעת לעת האם היא עדיין משקפת את הרצון האמיתי ואת המציאות המשפחתית והרכושית.

לא מספיק לכתוב צוואה -חשוב שהיא תהיה נכונה

צוואה היא מסמך משפטי בעל משמעות רבה, ולכן יש חשיבות לאופן שבו היא נערכת.

ישנן דרכים שונות לערוך צוואה, ולכל אחת מהן דרישות משפטיות משלה. מעבר לכך, חשוב שהמצווה יהיה כשיר, יבין את משמעות הצוואה ויערוך אותה מרצונו החופשי.

גם ניסוח הצוואה דורש תשומת לב.

ניסוח שאינו ברור, הוראה שניתן לפרש אותה בכמה דרכים או התעלמות ממצב משפחתי מסוים עלולים ליצור בעתיד מחלוקת בין היורשים - בדיוק התוצאה שהצוואה נועדה למנוע.

לכן, כאשר מדובר ברכוש משמעותי או במשפחה בעלת מבנה מורכב, נכון לערוך את הצוואה בליווי עורך דין בעל ניסיון בתחום דיני הירושה.

צוואה טובה היא גם מתנה למשפחה

אנחנו נוהגים לבטח את הבית, את הרכב ואת הבריאות. אנחנו מתכננים את העתיד הכלכלי וחוסכים לילדים.

צוואה היא חלק מאותה אחריות.

היא מאפשרת לנו לקבל החלטות בעצמנו, בזמן שאנחנו יכולים לעשות זאת, במקום להשאיר את ההחלטות לאחרים.

ובעיניי, זו אולי הנקודה החשובה ביותר:

צוואה טובה אינה עוסקת רק בשאלה מי יקבל את הרכוש. היא עוסקת גם בשאלה איך אנחנו רוצים להשאיר את המשפחה שלנו אחרינו.

ככל שהדברים ברורים יותר, כך קטן הסיכוי שמחלוקת על רכוש תהפוך למחלוקת בין בני המשפחה.

בסופו של דבר, איש אינו יודע מה צופן העתיד.

אבל כל אחד מאיתנו יכול לבחור להשאיר אחריו לא רק רכוש, אלא גם בהירות, סדר והוראות ברורות לאנשים היקרים לו.

צוואה עושים בשביל החיים - בשביל המשפחה שתישאר אחרינו.